KI Finanzplanung: acht Planungstools für den Mittelstand im belegten Vergleich (Oktober 2026)

Welches Tool für welche Lage

Der Entscheidungshelfer führt mit höchstens sechs Fragen zu einem der acht Tools. Die erste trennt am stärksten: Wer aus DATEV plant, hat zwei sinnvolle Wege, alle anderen entscheiden über Preis, Excel, Datenhaltung und Umfang. Was das für Sie heißt: Antworten Sie für das Unternehmen, das Sie heute haben.

Die acht Tools nebeneinander: Rang nach Passung, Transparenz daneben

Der Rang folgt der Passung für KI-gestützte Planung im Mittelstand in DACH: KI-Funktionen, Integrationen, Eignung für DACH, belegte Grenzen und Nutzerurteil, je 0 bis 2 Punkte. Die Transparenz des Anbieters zähle ich getrennt, in sechs Fragen: Betrag, Gratis-Test, Speicherort, Umgang der KI mit Daten, Vertragsunterlagen und Zertifikat.

Beide Werte fallen auseinander. Valsight beantwortet fünf der sechs Fragen und landet auf Rang 4, weil Nutzerurteil und Integrationen weniger belegt sind. Corporate Planner führt, beantwortet aber nur drei Fragen offen. Was das für Sie heißt: Ein hoher Rang ersetzt keine Anfrage nach Preis, Laufzeit und Vertrag.

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1. Corporate Planner: am besten, wenn DATEV und ein deutscher Vertrag zählen

Corporate Planner ist das Tool dieser Liste, bei dem ich die DATEV-Anbindung auf der Seite von DATEV selbst belegt fand. Der Anbieter aus Hamburg ist seit 2019 DATEV-Partner. Über DATEVconnect Rechnungswesen gehen Buchungen, Anlagenbuchführung und Kostenrechnung in die Planung, mit Drill-down bis auf Belegebene. Dafür braucht es zusätzlich DATEVconnect Kontobuchungen, und die Programme müssen im selben Netzwerk laufen. DATEV prüft nach eigener Angabe nur das fehlerfreie Einlesen der Datei, nicht den Funktionsumfang.

Die KI ist schmal, aber Teil der Plattform: Anomalieerkennung, eine tagesgenaue Trendprognose, die Saisonalität erkennt, ohne dass jemand einen Forecast-Prozess anstößt, und eine Strukturbearbeitung, die Berichtsstrukturen analysiert und Änderungen vorschlägt. Einen Chat-Assistenten oder Agenten, die Modelle bauen, nennt die KI-Seite von Corporate Planner nicht. Was das für Sie heißt: Sie bekommen Hilfe beim Erkennen und Fortschreiben, nicht beim Modellieren.

Beim Vertrag liefert Corporate Planning am meisten. Die Cloud läuft auf Microsoft Azure, und Sie wählen, ob die Daten in der Trusted Cloud in Deutschland oder in einem anderen EU-Land liegen. Die Standardvereinbarung zur Auftragsverarbeitung nach Art. 28 DSGVO steht zum Download auf der Vertragsseite. DATEV führt ein ISO-27001-Zertifikat von DQS bis 15.02.2029, die Software nennt der Anbieter nach IDW PS 880 zertifiziert. Zu Modellanbieter und Training: Vom Anbieter nicht veröffentlicht (Stand 5. Oktober 2026).

Einen Preis und einen Gratis-Test nennt Corporate Planning nicht, die Seiten führen zur Demo. Bei den Integrationen widersprechen sich die Seiten: mehr als 350 Standardintegrationen auf der Startseite, mehr als 300 Vorsysteme auf der Datenseite, über 100 Integrationen in einer Zeile der Startseite. Bei BARC ist Corporate Planner mit 32 Befragten vertreten, der Anbieter nennt 97 Prozent Projektzufriedenheit und 9 Spitzenplätze. Ungeeignet ist es, wenn Sie einen KI-Assistenten zum Modellbau suchen oder den Preis vorab brauchen.

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2. Jedox: Excel bleibt, der Speicherort ist wählbar, DATEV steht nicht auf der Liste

Jedox verbindet Excel mit einer zentralen Planungsplattform, auch als Excel-ähnliche Weboberfläche, und bietet die Oberfläche laut Dokumentation in 20 Sprachen an, darunter Deutsch. Der Speicherort ist wählbar: Neben den Standardregionen gibt es seit April 2023 Premium-Regionen, darunter Germany West Central und Switzerland North (Dokumentation vom 18. September 2026). Jährliche Audits einer unabhängigen Stelle gelten ISO 9001, 27001, 27017, SOC 2 Typ 2 und CSA STAR Level 1 und 2. Die Cloud-Seite verlinkt DSGVO-Klauseln und technische und organisatorische Maßnahmen.

Die KI heißt JedoxAI: Planning Wizards für Umsatz- und Cashflow-Prognosen, erklärbare Prognosen, die Vorhersage von Kundenabwanderung und ein MCP-Zugang für externe KI-Werkzeuge. Das AIssisted Planning Model gehört erst zum Paket Professional, Premium-Modelle und Konnektoren kosten in der Stufe Business extra. Zum Modellanbieter der KI: Vom Anbieter nicht veröffentlicht (Stand 5. Oktober 2026).

Auf der Integrationsseite nennt Jedox Konnektoren für SAP ERP, SAP BW, S/4HANA, Salesforce, Microsoft Dynamics 365 und Oracle NetSuite. DATEV steht dort nicht. Preise gibt es nur per Angebot. Die Preisseite nennt im Text die Pakete Essential, Business und Professional, die Karten darunter Business, Professional und Professional Plus. Bei BARC haben 23 Befragte Jedox bewertet, der Anbieter wirbt mit 18 Spitzenplätzen. Schwach ist Jedox, wenn DATEV direkt Ihre Datenquelle sein soll oder Sie den Preis vorab brauchen. Was das für Sie heißt: Fragen Sie nach der Region, bevor Sie unterschreiben, denn die deutsche Region ist eine Premium-Option.

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3. Board: breite KI-Agenten, aber Preis und Region bleiben offen

Board hat Standorte in Chiasso, Zürich und Frankfurt am Main und eine deutsche Website. Die KI-Beschreibung geht am weitesten: Der FP&A Agent schreibt Kommentare zu Annahmen und Risiken, zerlegt Treiber hinter Umsatz, Marge und EBITDA und prognostiziert Cash-Positionen, der Controller Agent klärt konzerninterne Differenzen. Dazu kommt BEAM für Prognosen mit maschinellem Lernen.

Die KI läuft nach Anbieterangabe innerhalb der Plattform mit den Rechten der Nutzer, Kundendaten und KI-Interaktionen trainieren keine gemeinsamen Modelle. Gehostet wird Board Cloud auf Microsoft Azure, eine Region nennt die Seite nicht. Genannt sind ISO 27001:2022, ISO 27017:2015, ISO 27018:2019, ISO 9001:2015 sowie SOC-Berichte, den SOC-1-Typ-II-Bericht gibt es nur auf Kundenanfrage.

Die Preisseite nennt keinen Betrag, sondern ein individuelles Angebot. BEAM, das Office-Add-in und der SAP-Connector stehen dort als eigene Komponenten. Bei BARC sind 27 Befragte vertreten, der Anbieter nennt 3 Spitzenplätze und 14 führende Positionen. Wer Preis und Region vorab braucht oder DATEV ohne Umweg anbinden will, ist hier falsch, denn beides nennt Board nicht. Was das für Sie heißt: Lassen Sie sich im Angebot jede Komponente einzeln ausweisen.

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4. Valsight: Szenarien im Meeting und ein Einstieg für 99 Euro

Valsight aus Berlin rechnet in Treiberbäumen statt in Zellen. Auf der Startseite ist der Simulations-Agent als neu gekennzeichnet: Er leitet Szenarien aus einer Frage ab, Sie geben sie frei. Der Valsight Assistant erklärt Modelle und hilft bei Formeln, arbeitet laut Anbieter nur lesend und ohne Zugriff auf Zahlenwerte, dafür sind ein Vertrag und eine Datenschutzvereinbarung nötig.

Beim Speicherort ist Valsight am genauesten: Die Dokumentation listet Open Telekom Cloud in Biere sowie Azure und AWS in Frankfurt, verschlüsselt mit kundeneigenen Schlüsseln. Sie sagt auch, dass Valsight-Mitarbeiter in Supportfällen auf Ihre Daten zugreifen können. Das Unternehmen nennt TISAX AL3. Vertragsunterlagen zur Auftragsverarbeitung: Vom Anbieter nicht veröffentlicht (Stand 5. Oktober 2026).

Der Einstieg ist ein eigenes Produkt: Vecto IFP, von Valsight angetrieben, rechnet GuV, Bilanz und Cashflow über fünf Jahre aus einem DATEV-Export oder einer Vorlage. Es kostet 99 Euro im Monat oder 990 Euro im Jahr netto, 30 Tage kostenlos, bis zu 3 Nutzer, 5 Szenarien, Hosting in einem deutschen Rechenzentrum. Es plant auf Gesamtunternehmensebene, nicht nach Kostenstellen, und die Seite wirbt dafür nicht mit KI. Für die Platform nennt Valsight keinen Preis, bei BARC kommt der Anbieter nicht vor. Was das für Sie heißt: Für eine Planung für die Bank reicht Vecto, wer Kostenstellen plant, braucht die Platform.

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5. Anaplan: größte BARC-Stichprobe, Vertrag öffentlich, Preis nicht

Anaplan plant Finanzen, Vertrieb, Lieferkette und Personal in verbundenen Modellen und hat mit 68 Befragten die größte Stichprobe der BARC-Umfrage. Die KI besteht aus Agenten wie dem Finance Analyst, dem CoModeler zum Modellbau und einem AI Gateway für Sprachmodelle über MCP. Kundendaten trainieren laut Anbieter keine Basismodelle, und seit 10. September 2026 ist Anaplan nach ISO/IEC 42001 zertifiziert.

Für DACH liefert die Liste der Unterauftragsverarbeiter vom 11. September 2026 die konkretesten Angaben: AWS hostet in Irland, Deutschland, Großbritannien und den Emiraten, und der CoModeler läuft über Amazon Bedrock mit Claude von Anthropic, nur für CoModeler-Kunden. Ein Auftragsverarbeitungszusatz mit Standardvertragsklauseln liegt öffentlich vor. Einen Preis nennt Anaplan nicht, die Preisseite leitet auf die Kontaktseite weiter, und ob die Oberfläche Deutsch kann, steht auf den gelesenen Seiten nicht (Stand 5. Oktober 2026). Wer Preis und Sprache schon vor der Demo klären muss, findet bei Anaplan keine Antwort. Was das für Sie heißt: Fragen Sie, ob der CoModeler Teil Ihres Vertrags ist, denn nur dann kommt Bedrock ins Spiel.

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6. IBM Planning Analytics: ein lesbarer Preis, aber nicht auf der IBM-Preisseite

IBM Planning Analytics wirbt mit dem Satz „Keep Excel. Add TM1 power.“ für die Anbindung an Excel. Die KI liefert Zeitreihen-Prognosen mit Trend, Saisonalität und automatischer Ausreißerkorrektur sowie einen Assistenten, der Treiber und Konfidenzbereiche einer Prognose zusammenfasst. Der Assistent unterstützt laut Versionshinweisen vom 26. November 2024 auch Deutsch. Ein Beitrag in der IBM-Community vom 26. Juni 2025 nennt Frankfurt (eu-de) als Region.

Die IBM-Preisseite zeigt nur die Pläne Essentials (5 Nutzer, 16 GB), Standard (10 Nutzer, 32 GB) und Premium (20 Nutzer, 64 GB) und den Hinweis, Preise seien indikativ. Beträge zeigt der Eintrag von IBM Software im AWS Marketplace: Essentials 9.900 US-Dollar und Standard 19.800 US-Dollar für 12 Monate, Premium auf Anfrage. Dort gilt: Bestellungen sind nicht kündbar, Gebühren nicht erstattbar, zusätzliche AWS-Kosten können anfallen. Unser Verzeichnis nannte einen niedrigeren Einstiegspreis, ich habe ihn durch den Betrag aus dem Marketplace ersetzt.

Bei BARC sind 45 Befragte vertreten. Zu Zertifikaten und zum Auftragsverarbeitungsvertrag steht auf den gelesenen IBM-Seiten nichts, und DATEV nennt IBM nicht. Wer nach einem Jahr ohne Vertragsbindung aussteigen will, sollte den AWS-Weg meiden. Was das für Sie heißt: Der Rechner zeigt, ab wann die Stufe wechselt, bei 6 Nutzern verdoppelt sich der Preis.

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7. Pigment: 14 Tage selbst bedienen, aber keine deutsche Oberfläche

Pigment beschreibt einen Analyst Agent, der Auffälligkeiten sucht, Treiber erklärt und Berichte baut, einen Modeler Agent, der Modelle nach Beschreibung erstellt, Predictions mit maschinellem Lernen, eigene Agenten und einen MCP-Server für externe KI-Werkzeuge. Einen Planner Agent führt die Seite als „Coming Soon“, ihn habe ich nicht gewertet.

Die Daten liegen in Frankfurt oder Oregon. Pigment nennt SOC 2 Typ 2 und ISO 27001 mit jährlichen Audits, und Kundendaten trainieren laut Anbieter keine Basismodelle. Der Gratis-Test läuft 14 Tage ab der ersten Anmeldung, ohne Kreditkarte, danach ist der Arbeitsbereich nur noch lesbar. Preise gibt es nur per Angebot. Die Dokumentation sagt zur Oberfläche: Nur Englisch und Französisch. Was das für Sie heißt: Ein Team, das Deutsch in der Bedienung braucht, scheidet hier aus.

Bei BARC sind 21 Befragte vertreten. Wer zwischen Pigment und Anaplan schwankt, findet beide nebeneinander in Anaplan vs Pigment. Teams, die eine deutsche Oberfläche oder einen öffentlichen Auftragsverarbeitungsvertrag vor der ersten Anfrage wollen, brauchen Pigment nicht weiterzuverfolgen.

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8. Vena: Excel-nah mit EU-Hub, sonst wenig für DACH belegt

Vena baut auf Excel auf: Der Planning Agent erstellt Budgets und Forecasts in Excel aus Anweisungen in Alltagssprache, der Reporting Agent Berichte mit Drilldown, der Analytics Agent Abweichungs- und Trendanalysen, und Vena Copilot arbeitet in Microsoft Teams. Die Daten liegen in AWS oder Azure, die Hubs in Kanada, den USA oder der EU, je nach Wahl des Kunden. Vena nennt SOC-1- und SOC-2-Typ-II-Prüfungen durch Deloitte und einen öffentlichen SOC-3-Bericht. Die Tarife Professional und Complete haben keinen veröffentlichten Betrag, Export-APIs kosten extra. Eine deutsche Oberfläche und DATEV nennt Vena auf den gelesenen Seiten nicht, bei BARC sind 20 Befragte vertreten, die Mindestzahl für die Auswertung. Für DACH-Teams, die Deutsch in der Bedienung oder DATEV brauchen, scheidet Vena aus. Was das für Sie heißt: Vena kommt nur in Frage, wenn Excel und Teams gesetzt sind und ein Anbieter ohne deutschen Zuschnitt genügt.

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Geprüft und weggelassen

Vier Tools habe ich gelesen und nicht gereiht. Lucanet läuft auf AWS mit regionaler Trennung, ist aber vor allem eine Plattform für Abschluss und Konsolidierung. smartPM PLAPP aus Österreich plant in Power BI und beschreibt den KI-Assistenten Smartofant, nennt aber weder Preis noch Speicherort noch Modellanbieter (Stand 5. Oktober 2026). Planful nennt nur ein Angebot als Preis, die KI läuft mit OpenAI, die Statusseite führt die Produktivinstanz „US Prod“, einen EU-Speicherort nennt Planful dort nicht. Cube arbeitet in Excel und Google Sheets, Hosting auf AWS ohne genannte Region, die Tarife Bronze, Silver und Gold ohne Betrag.

Von den 57 Tools der Nische haben 28 Planung als Hauptnische, die übrigen sind Reporting-, Liquiditäts- oder Abschluss-Tools. Was das für Sie heißt: Die Liste ist eine Auswahl, kein Marktquerschnitt.

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So bin ich vorgegangen

Ausgangspunkt war die Nische Planung und Forecasting mit 57 Tools, 9 davon mit Sitz in Deutschland, 14 mit Daten in der EU und 43 ohne veröffentlichten Preis. Am 5. Oktober 2026 habe ich von zwölf Tools Preis-, Sicherheits-, KI- und Integrationsseiten gelesen, acht gereiht und vier weggelassen.

Die Passung bewerte ich in fünf Kriterien mit je 0 bis 2 Punkten: KI-Funktionen, Integrationen, Eignung für DACH, belegte Grenzen und Nutzerurteil. Beim Nutzerurteil gibt es 2 Punkte, wenn der Anbieter ein BARC-Ergebnis über 90 Prozent nennt, 1 Punkt für eine Stichprobe bei BARC und 0 ohne. Transparenz zähle ich daneben, sie ändert den Rang nicht. Die Reihung gilt für Belege, nicht für die Bedienung.

G2, Capterra, TrustRadius und Gartner Peer Insights lieferten am 5. Oktober eine Sperre (Statuscode 403 oder Blockseite), umgangen habe ich das nicht. Als öffentliche Nutzerbefragung bleibt The Planning Survey 26 von BARC mit 804 Befragten und 20 Produkten, erhoben von November 2025 bis Februar 2026. Die Zahl der Befragten je Produkt stammt von BARC, die Ergebnisse kenne ich nur aus Anbieterangaben, und die machen nur Jedox, Board und Corporate Planner.

Unsere Verzeichnisdaten habe ich an den Anbieterseiten gegengelesen und neun Angaben bei sieben Tools korrigiert oder ergänzt: Jedox bietet eine deutsche Oberfläche, Pigment nur Englisch und Französisch, bei Corporate Planner fehlte ISO 27001, bei IBM war der Preis falsch, Valsight hatte weder Preis noch Standort. Zwei Seiten widersprachen sich selbst: Corporate Planner nennt 350, 300 und 100 Integrationen, Jedox einmal drei und einmal vier Pakete. Bei Anaplan antwortete das Trust Center mit 403, den Speicherort habe ich deshalb der Unterauftragsverarbeiter-Liste entnommen. Kein Anbieter hat bezahlt, Partnerlinks gibt es nicht. Wie wir arbeiten, steht unter so prüfen wir.

Belege: [49][50][1]