Treasury4 KI-Funktionen, Kosten und Datenschutz (Oktober 2026)

Treasury4 ist eine Treasury-Software für Finanz- und Treasury-Teams. Sie verbindet Liquiditätsübersicht, Gesellschaftsverwaltung, Zahlungen, Schulden, Devisen und Fonds auf einer eigenen Datenumgebung je Kundschaft, mit KI-Kategorisierung, ML-Prognosen und einem MCP-Server für KI-Modelle.

Die Module heißen Cash4 für Echtzeitübersicht über Konten, Gesellschaften und Währungen, Entity4 für Gesellschaften, Bankkonten und Zeichnungsberechtigte, Payments4 für Überweisungen, ACH- und Auslandszahlungen mit Freigaben sowie Debt4, Forex4 und Fund4. Jede Kundschaft läuft auf einer eigenen Snowflake-Umgebung mit eingebetteten Sigma-Auswertungen, Banken werden über Schnittstellen, Host-to-Host-Verbindungen oder BAI2- und MT940-Dateien angebunden. Das Unternehmen sitzt im Raum Spokane im US-Bundesstaat Washington und nennt rund fünf Wochen Einführungszeit.

• Cashflows beim Eingang kategorisierenEine KI ordnet Zahlungsein- und -ausgänge beim Eingang operativen, Investitions- oder Finanzierungs-Cashflows zu und lernt aus Mustern bei Lieferanten und Gehaltszahlungen. Das Treasury erhält eine gegliederte Cashflow-Sicht, ohne Bankdaten von Hand zu bereinigen.
• Mit kundeneigenen Modellen prognostizierenCash4 prognostiziert Cashflows mit ML-Modellen, die ausschließlich mit der Historie der jeweiligen Kundschaft trainiert sind, und unterstützt Szenarien. Die Prognose spiegelt die eigenen Zahlungsmuster statt eines allgemeinen Modells. So wird die Prognose zum Arbeitsmittel für Liquiditätsentscheidungen statt zur Monatsübung.
• KI-Assistenten an Treasury-Daten anbindenDer MCP-Server verbindet Claude, ChatGPT oder andere kompatible Modelle sicher mit den Daten von Treasury4, etwa um Salden abzufragen oder Vorgänge nachzuverfolgen. Treasury-Teams stellen Fragen zur Liquidität, ohne einen Bericht zu bauen.

• Eigene Umgebung je Kundschaft: jede Firma erhält eine eigene Snowflake-Instanz.
• Prognosemodelle werden nur mit den Daten der jeweiligen Kundschaft trainiert.
• Bietet eine modulare Produktreihe von der Liquiditätsübersicht bis zur Schulden-, Devisen- und Fondsverwaltung.

Treasury4 hat seinen Sitz im Raum Spokane im US-Bundesstaat Washington und bindet vor allem US-Großbanken per Schnittstelle an.

Treasury4 ist auf US-Banken ausgerichtet; prüfen Sie daher, ob Ihre europäischen Banken per Host-to-Host oder MT940-Datei angebunden werden können. Fragen Sie nach der Hosting-Region Ihrer Snowflake-Umgebung, nach den Sicherheitsnachweisen im Sicherheitsportal, nach Auftragsverarbeitungsvertrag und Unterauftragsverarbeitern. Klären Sie Preise je Modul und welche KI-Funktionen allgemein verfügbar und nicht erst neu vorgestellt sind.

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